Geldwäscherei und Verifizierung

Auf dieser Seite erklären wir offen, welche gesetzlichen Pflichten wir als lizenzierter Glücksspielbetreiber erfüllen, wann wir Sie verifizieren und was von Ihnen erwartet wird. Transparency schützt beide Seiten: Sie und uns.

Unser Umgang mit Geldwäscherei

Commitment unter Curaçao Lizenz

Grandwin Casino betreibt seinen Spielbetrieb unter der Lizenz 8048/JAZ2022-067 der Aufsichtsbehörde von Curaçao. Wir sind seit unserer Gründung 2022 verpflichtet, unsere Plattform nicht als Kanal für Geldwäscherei oder Terrorismusfinanzierung missbrauchen zu lassen. Diese Pflicht hat bei uns Vorrang vor kommerziellen Interessen, auch wenn das gelegentlich bedeutet, dass wir Auszahlungen verzögern oder zusätzliche Dokumente anfordern.

Als Money Laundering Reporting Officer (MLRO) führt eine benannte Person innerhalb unserer Compliance-Abteilung die Gesamtverantwortung. Unser internes Regelwerk umfasst Risikobewertungen, Schulungen aller Mitarbeitenden, die Prüfung neuer Kunden gegen Sanktionslisten und politisch exponierte Personen (PEP) sowie Meldewege an die zuständigen Finanzbehörden, wenn wir verdächtige Transaktionen erkennen.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte und Dokumente

Die Verifizierung Ihrer Identität läuft bei uns gestuft. Bei der Registrierung prüfen wir Ihr Alter (Mindestalter 18 Jahre), Ihre E-Mail-Adresse und Ihre Sprache. Vor der ersten Auszahlung verlangen wir die vollständige Identitätsprüfung, denn ohne sie dürfen wir gesetzlich keine Zahlungen freigeben. Bei auffälligen Transaktionen oder beim Überschreiten bestimmter Schwellenwerte verifizieren wir zusätzlich jederzeit nach.

• Ausweisdokument: Reisepass, Personalausweis oder Führerausweis, beidseitig und in gut lesbarer Qualität
• Adressnachweis: Stromrechnung, Bankauszug oder offizielles Schreiben, nicht älter als drei Monate, mit Ihrem Namen und Ihrer Wohnadresse
• Nachweis des Zahlungsmittels: Foto der verwendeten Karte (mittlere Ziffern abgedeckt), Bankauszug des Kontos oder Screenshot Ihrer E-Wallet-Transaktion

Warum drei Dokumente

Jedes Dokument deckt ein eigenes Risiko ab. Der Ausweis beweist, dass Sie existieren und volljährig sind. Der Adressnachweis bestätigt Ihren Wohnsitz und schützt Sie vor Identitätsdiebstahl. Der Zahlungsmittelnachweis stellt sicher, dass das Konto, die Karte oder die Wallet tatsächlich Ihnen gehört und nicht für Dritte verwendet wird.

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So läuft die Verifizierung ab

Vier Schritte, 0 bis 24 Stunden

Den gesamten Prozess wickeln Sie über den gesicherten Bereich Ihres Kontos ab, nicht per E-Mail. Das schützt Ihre Dokumente vor Missbrauch. In der Regel dauert die Prüfung weniger als 24 Stunden; wird ein Dokument abgelehnt, sagen wir Ihnen den Grund und Sie laden eine korrigierte Version hoch.

• Öffnen Sie den Bereich Verifizierung in Ihrem Konto und wählen Sie die Kategorie des Dokuments
• Fotografieren oder scannen Sie das Original, alle vier Ecken und lesbare Daten sichtbar, keine Bearbeitung oder Zuschnitt
• Laden Sie die Datei hoch; die Übertragung läuft verschlüsselt direkt an unsere Compliance-Abteilung
• Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail und im Konto; bei Unklarheiten melden wir uns mit einer konkreten Rückfrage

Datenschutz bei Grandwin Casino

Ihre Dokumente speichern wir verschlüsselt auf Servern mit streng beschränktem Zugriff. Nur Mitarbeitende der Compliance-Abteilung mit dokumentierter Berechtigung können sie einsehen. Wir geben keine Dokumente an Dritte weiter, ausgenommen gesetzlich verpflichtende Auskunft an Behörden.

Herkunft Ihrer Gelder belegen

Wann wir nachfragen

Bei einem kumulierten Einzahlungsvolumen von 10'000 CHF innerhalb von 90 Tagen, bei einzelnen Einzahlungen ab 5'000 CHF oder bei Mustern, die nicht zu Ihrem bisherigen Spielverhalten passen, fordern wir einen Nachweis der Mittelherkunft. Das ist keine Unterstellung, sondern eine gesetzliche Pflicht, die für alle regulierten Betreiber gilt.

• Lohnabrechnung der letzten drei Monate oder Arbeitsvertrag
• Steuerbescheid oder Steuererklärung
• Bankauszug, aus dem die Herkunft ersichtlich ist
• Verkaufsurkunde, Erbenausweis oder Schenkungsbeleg bei einmaligen Vermögenszuflüssen

Was mit den Nachweisen geschieht

Ein Compliance-Mitarbeitender gleicht die Belege mit Ihrer Einzahlungshistorie ab. Bei plausibler Herkunft schliessen wir die Prüfung ab und Ihr Konto läuft normal weiter. Bleiben Fragen offen, fragen wir gezielt nach, bevor wir eine Entscheidung treffen.

Zahlungen überwachen wir laufend

Einzahlungen, Auszahlungen, Limits

Jede Einzahlung und jede Auszahlung durchläuft unser automatisiertes Monitoringsystem. Es vergleicht Beträge, Häufigkeit, Zahlungsmittel und Spielerprofil mit historischen Mustern und markiert Abweichungen zur manuellen Prüfung. Auszahlungen tätigen wir grundsätzlich auf dasselbe Zahlungsmittel, über das die Einzahlung erfolgt ist. Haben Sie mit TWINT eingezahlt, erfolgt die Auszahlung auf Ihr Bankkonto, da TWINT keine Auszahlungen unterstützt.

Meldung verdächtiger Vorgänge

Erhärtet sich der Verdacht auf Geldwäscherei, melden wir den Vorgang an die zuständige Finanzbehörde und setzen die Transaktion aus. Über eine solche Meldung dürfen wir Sie gesetzlich nicht informieren, da dies als sogenanntes Tipping-off die Ermittlungen gefährden würde.

Was bei fehlenden Dokumenten passiert

Stufenmassnahmen

Bleibt eine Verifizierung aus oder schlagen Dokumente mehrfach fehl, greifen wir abgestuft. Zuerst blockieren wir Auszahlungen, dann den Empfang von Boni und Turniergewinnen, und schliesslich setzen wir das Konto still. Einzahlungen, die Sie vor der Stillsetzung getätigt haben, zahlen wir nach vollständiger Verifizierung aus.

Bei begründetem Betrugsverdacht, Verwendung von Dokumenten Dritter oder Umgehung der Schwellenwerte durch Aufteilung von Zahlungen schliessen wir das Konto fristlos. Die eingezahlten Eigenmittel erhalten Sie nach Prüfung zurück, sofern keine gesetzliche Beschlagnahmung durch Behörden besteht. Guthaben aus widerrechtlichem Verhalten verfallen.

Wie lange wir Dokumente aufbewahren

Fünf Jahre nach Kontoschliessung

Verifizierungsunterlagen und Transaktionsdaten bewahren wir fünf Jahre nach Schliessung Ihres Kontos auf. Diese Frist ergibt sich aus den AML-Vorgaben unserer Lizenzbehörde. In dieser Zeit müssen wir Auskünfte gegenüber Behörden, gerichtlichen Anordnungen und Lizenzaudits jederzeit belegen können.

Nach Ablauf der Frist löschen wir die Dokumente unwiderruflich, sofern keine gesetzliche Aufbewahrungspflicht oder ein laufendes Verfahren entgegensteht. Sie können die Löschung persönlicher Daten jederzeit über [email protected] anfragen; die gesetzliche Aufbewahrungspflicht für Verifizierungsunterlagen bleibt davon unberührt.

Häufige Fragen zu Grandwin Casino

Wie lange dauert die Verifizierung bei Grandwin Casino?

In der Regel 0 bis 24 Stunden. Kommt eine Rückfrage zu einem Dokument hinzu, verlängert sich die Prüfung entsprechend; Sie erfahren den Grund direkt per E-Mail.

Warum bekomme ich meine Auszahlung nur auf dasselbe Zahlungsmittel?

Diese Regel verhindert, dass Gelder über Umwege auf Konten Dritter fliessen. Haben Sie mit einer Karte oder einem E-Wallet eingezahlt, geht die Auszahlung auf dasselbe Ziel; bei TWINT-Einzahlungen zahlen wir auf Ihr verifiziertes Bankkonto aus.

Was passiert, wenn ich den Nachweis der Mittelherkunft nicht liefere?

Solange der Nachweis fehlt, blockieren wir Auszahlungen und weitere Einzahlungen über den betroffenen Schwellenwerten. Ihr bereits eingezahltes Guthaben bleibt erhalten und wird nach vollständiger Prüfung ausgezahlt.

Wer kann meine Dokumente einsehen?

Ausschliesslich autorisierte Mitarbeitende unserer Compliance-Abteilung. Die Speicherung erfolgt verschlüsselt, eine Weitergabe an Dritte erfolgt nur bei gesetzlicher Verpflichtung.